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诈骗罪：21世纪特征犯罪
Jay.S.Albanese
就像 20 世纪大部分时间的盗窃行为一样，欺诈也可能成为 21 世纪的特征。 盗窃罪仍然是所有严重犯罪中最常见的，但由于我们的所有权、储存和财产流动的变化，欺诈可能会取代盗窃罪成为未来选择的犯罪。 欺诈包括通过欺骗故意获得他人的财产，它作为一种选择犯罪的流行正在增加。 将财产委托他人保管，将财产存放在偏远地点，以及财产的电子移动，这些都表明，我们对待财产的方式发生了重大变化，增加了盗窃的机会。 最近案件的事实表明，欺诈与 21 世纪许多严重罪行之间的联系。许多欺诈背后的盗窃动机也被证明用于资助更大的犯罪目标， 如非法移民和恐怖主义。
就像 20 世纪大部分时间的盗窃行为一样，欺诈也可能成为 21 世纪的特征。 拉塞
尼被定义为意图剥夺所有者的另一财产，在整个 20 世纪中一直处于较高水平，是所
有犯罪中最常见的。 例如，在美国，向警察报告的盗窃案从 1970 年代的 430 万起增加到 2002 年的 710 万起（联邦调查局，2004 年）。 受害情况调查（包括向警方报告的犯罪和未报告的犯罪）显示，盗窃案件数量稳定，但每年约有 1400 万起，大大高于任何其他严重犯罪的数量和比率(Bastian 等人，2004 年)。
欺诈被定义为通过欺骗故意获取他人财产，其作为一种选择犯罪的流行正在增长。 从最近案件的事实可以看出欺诈与 21 世纪许多严重罪行之间的联系。
对印度尼西亚移民经纪人的非法行为进行了两年的调查，结果提出起诉，指控这些经纪人的所有者、雇员和同伙故意欺骗政府数年。 成千上万居住在美国各地的印尼移民通过外国人劳动证明、弗吉尼亚驾照和身份证、美国护照和社会保障卡，以欺诈方式申请各种政府福利。 调查显示，为印度尼西亚客户准备了欺诈性庇护申请，以换取 2,000$以上的费用。 这些申请通常含有虚假的说法，即申诉人因其中国族裔或信奉基督教而在印度尼西亚遭到穆斯林的强奸、性攻击、殴打或抢劫。 被告经常用伪造的印度尼西亚证件，如出生证、洗礼证和警察报告来支持这些指控。 调查还显示，这些被告还怂恿其当事人利用被指派审议申请的庇护官员和移民法官的同情。此外，印度尼西亚客户还经常通过欺诈获得维吉尼亚州机动车管理局(DMV)的驾驶执照、 学习许可证和身份证（美国联邦报，2004 年）。
美国政府对两名摩洛哥被告提出欺诈指控，这两名被告最初是在 2001 年 9 月 11 日袭击事件以来的第一次重大恐怖主义审判中被指控的。 取代起诉书的指控称，他们设计了一个计划，通过提交虚假索赔来欺诈泰坦保险公司。这对夫妇声称他们在 2001
年 7 月 5 日的一次车祸中受伤，并就工资、理疗和家庭服务损失提出了欺诈性索赔。政府称 cell 一 which 底特律恐怖事件的一个指控包括这四名男子-在世贸中心袭击六天后，联邦特工突袭了一间公寓，发现了假身份证和其他材料，政府声称这些材料是 恐怖袭击的蓝图（美联社，2004 年）。
这些案件将促使许多欺诈的简单盗窃动机与更大规模的非法移民、虚假身份证件、 恐怖主义和其他犯罪行为联系起来，表明欺诈经常被用来资助其他犯罪目标。 为什么欺诈成为小偷和那些有更大犯罪目标的人选择的犯罪？
所有权和储存
拥有财产的方法发生了根本性的变化。 这种转变的原因是技术、通信和全球化的变化。 在 20 世纪的大部分时间里，个人和企业的现金和财产被实际保存在房地、保险箱或当地银行。 在每一种情况下，业主都可以在任何时候快速、直接地访问该财产。 这种情况已经改变。 在当代社会，信用和借方交易正在超过批量现金交易，个人财产越来越多地被租赁或借入，而不是拥有。 因此，更少的人持有现金或贵重物品在他们的人身上或在他们的家里，使盗窃不那么有吸引力的犯罪。
隐瞒所有权的努力有时是为了实施欺诈或隐瞒其他类型的犯罪活动。 一名旧汽车经销商的前雇员承认参与了一项复杂的洗钱计划，该计划旨在将毒品销售收益兑换为豪华汽车。 发票、融资和其他文件被伪造或篡改，以掩盖客户身份和金融交易的真实性质。 该经销商涉嫌向已知的毒品交易商出售车辆，并提交虚假表格，以掩盖车辆的真正购买者(Jardini，2004 年)。 这一案例说明了如何利用欺诈不仅掩盖购买财产所需的资金来源，而且掩盖财产的实际所有人。 类似的欺诈被用来掩盖贩运人口、走私自然资源和其他形式的盗窃、藏匿和非法运输的受害者的身份(联合国区域间犯罪和司法研究所，2004 年；Warchol，2004 年；Krebs，2004 年)。
运动
由于互联网的兴起和增长，财产的移动变得更加容易，便利了无线交易，并使现金 更容易转换为财产和财产现金。 吉列公司的一位董事在美国国会作证说，2004 年查获了 3400 万辆假杜拉克尔电池，以及 3100 万辆假吉列剃须产品和数万辆假牙刷。他估计美国经济$损失 2000 亿美元，美国就业岗位损失 750，000 个，要求国会寻求国际途径，推动颁布强制性没收和销毁法，加强刑事处罚，并在这一问题上加强全球合 作。 他进一步作证说，“大部分货物不是为个人使用而被偷的，而是有组织的罪犯意图转售货物或将其用作毒品等其他消耗品的抵押品。 *被捕者被视为个人扒手，处理得很宽容，忽视了犯罪背后的有组织犯罪联系(Fox，2005 年)。 这表明，这些欺诈背后的利润动机比个人利益更大；相反，欺诈成为一种自食其力的业务，其利润潜力
远远超过单纯的盗窃行为。 盗窃所造成的损害范围通常限于所采取的有形财产的价值，而欺诈往往涉及重新销售具有无限价值的无形财产。 例如，在一个已知的黑客网站上发布的一篇文章写道，T 在欺诈部门工作，FBR 是一家著名的美国公司，每天都可以访问数百个 CC(信用卡号码。 我只想找个简单的方法来赚钱和保持匿名。。。。9, 他在一个小时内收到了六个询问中的第一个，描述了如何快速和容易地在互联网上出售和使用被盗的私人信息(Kirby，2005 年)。
表 1
欺诈逮捕趋势
年份 逮捕数据 每10万人口的比例
1970
1980
1995
2003
总计
76,861
261,78
7
320,04
208469
171%
50.7
125.7
162.9
102%
102%
资料来源：FBI，美国联邦调查局
表 1 显示，过去 30 年来，因欺诈而被捕的人数大幅增加。 无论欺诈的变化是以逮捕（增长 171%)衡量的，还是以每 10 万人口的逮捕率( 102%）衡量的，这是人口增长的原因，表 1 显示了随着时间的推移 但欺诈一直流行吗？
保护财产免受拉塞尼的侵害
也许最古老的犯罪行为形式是盗窃，它仍然是所有类型社会中最常见的犯罪。 从历史上看，最常见的盗窃形式是秘密盗窃，即秘密或秘密盗窃。 多年来，业主们采取了很大的预防措施来保护他们的财产。 直到十九世纪，大多数国家（包括美国） 才存在公共警察部队。在此之前，公民有责任保护自己的财产，他们要么武装自己， 要么雇保镖，要么制造“保险箱”作为存放贵重物品的场所。 在那个世纪后期，银行成为宝贵私人财产的中央储存库，当时政府货币和珠宝成为财富的主要指标和交换 手段。
银行保险箱的演变提供了一个有趣的例子，说明盗窃是如何随着时间的推移而变化 的。 今天仍然如此，银行的盗窃模式与现有的盗窃机会密切相关。 在二十世纪初， 保险箱被钥匙锁住。 小偷学会了如何挑选锁，所以发明了组合锁。 犯罪分子找到了一种方法来撬整个组合主轴从保险箱，所以制造了更坚固的锁。
作为对这一行动的明显反应，安全追踪者在保险箱上钻了洞，并插入炸药来打开它 们。 然后，金属被合金化，以使安全难以侵犯。 一些罪犯获得了硝化甘油，可以插入微小的裂缝，或使用氧乙炔火炬打开保险箱。 保险箱很快就出现了，里面安装了完美的门，无法撬、钻、熔化或被炸药穿透。
一些罪犯转向绑架银行家，迫使他们打开保险箱，而时间锁是为了防止这一点而发明的。 类似地，一些窃贼开始把整个保险箱推走，以后再打开，保险箱又大又重， 无法移动。 此外，还发明了夜间寄存服务，为商人提供了一种将现金存放在较小的商店保险柜中的替代方法。 后来发明了一种能够在受到干扰时释放气体的安全装置， 因此罪犯们为自己配备了防毒面具(Cressey，1972)。
从银行保险箱组织盗窃的这种进展说明了盗窃历史上的一个重要因素。 犯罪技术与预防技术之间存在着关系。 如果安全劫掠性质的变化可以推广到其他形式的盗窃， 那么预防技术越复杂(例如。更硬的金属，时间锁等。 )，更老练的罪犯必须成为保持可接受的成功水平(例如使用炸药、绑架银行家等。 )。
信用卡欺诈在欺诈和预防欺诈方面也经历了类似的进展。 在开始发行信用卡的银行定期以小册子的形式发布无效号码列表，这样商家就可以查看提交的卡是否被盗或取消。 罪犯的反应是偷窃一张卡，并在随后的任何时候使用它，以达到信用卡号码被盗之前公布的信用限额。 在商店里，银行用磁带阅读器作出反应，这些阅读器在销售点与银行的计算机进行电子通信，以确定卡的状态，从而消除了对公布名单的需要。 然后，一些小偷采取了另一种方法，通过商店垃圾桶检索旧的碳表格信用卡购买，其中包含业主的帐号和签名的印记。 然后，这些信息可以用来制造一张复制卡， 当使用时会显示为“有效。 最近，无碳收据被开发出来，三维全息图被添加到信用卡中，使它们更难复制。 通过互联网在线购物的急剧增长使得信用卡背面需要数字代码，以确保在线买家实际上拥有正在使用的卡。
美国运通(American Express)防止欺诈和数据安全主管表示，“过去，跳水是第一个关注的问题。 在那个时代，防止欺诈包括撕毁销售单的碳副本。 “这些都是人们收集信息和实施欺诈的手工方法，), 她说。“现在是身份盗窃，”钓鱼，5 略读,^（加德姆，2005 年）。 在略读中，小偷使用 Merchanfs 信用卡阅读器来捕获磁条数据， 然后重新编码信用卡和借记卡。 然后，卡片被送给跑步者，他们在购物中心、高端珠宝店、电子商店和其他零售商购物。 钓鱼包括向个人发送电子邮件请求，索取似乎来自合法公司、商店或银行的信息，要求收件人核实机密个人信息，如帐号、社会 安全号码、密码或其他敏感信息。 这些信息被非法使用
表 2
船尾不断变化的性质
更古老的盗窃行为 Theft 的现代表现
盗窃和盗窃（因为财产通常存放在现场）。
身份盗窃（通常是为了获得业主的信用额度/购买权）。
不动产盗窃（现金，实物财产）。 知识产权盗窃（专利、商标、商业秘密
和版权）。
扒窃和抢钱包（因为财产和现金经常由个人携带）。
略读（通过欺骗手段窃取信用卡信息， 通常是通过电子手段)或钓鱼(通过虚假的电子邮件招揽来引诱嫌疑人泄露个人或信用信息）。
风险更高（总是有可能与受害者面对面对抗，需要迅速逃离犯罪现场以避免被捕）。
风险更低（从不涉及与受害者面对面的接触，也不需要速度或敏捷，因为成功需要欺骗而不是隐身）。
使用那个人的信用或银行账户。 如上文所述，在银行保险箱的情况下，信用卡欺诈的历史表明，罪犯的技术与执法技术之间的来回。
表 2 说明了盗窃的变化性质，描述了我们在电子时代拥有、储存和移动财产的方式是如何变化的。 现金和商品的获取现在可以轻松地远程进行，使得身份盗窃、知识产权盗窃、掠夺和捕鱼成为现代形式的盗窃（现在是欺诈)，因为提供获取现金或财产(例如信用卡、银行账户信息）的信息比通过盗窃或盗窃直接盗窃财产的企图所涉风险更小，潜在收益更大。
预防犯罪技术对犯罪技术的影响
英国社会学家玛丽·麦金托什(MaryMcIntosh)提出，犯罪侦查的改进迫使罪犯变得 更有组织，以保持成功。 正如她所解释的，“因此，罪犯和他们的对手正在进行一场全面的战争，这场战争有一种升级的趋势，因为双方都在改进其技术，以超越对方95(McIntosh，1975：52)。 小偷计划和组织他们的行为，以尽量减少与受害者直接对抗的风险，这可能导致暴力-这几乎总是被罪犯发现是不可取的。 因此，大多数小偷的主要目标是有足够的组织来减少逮捕的可能性，从而增加成功的机会。
全球经济和技术的迅速变化，包括世界范围的互联网接入、电子邮件和移动电话通 信的便捷性以及不需要面对面交易的电子买卖和银行业务的兴起，共同创造了新的机 会，可以被有动机的罪犯利用。 一旦小偷取得了一些成功，政府和私营行业就会采取措施减少盗窃的机会。 在侦查和（或）预防技术方面的这种改进，如果罪犯为了避免被逮捕，就会得到配合，而且往往被超越。
法律、执法和预防技术通常落后于罪犯利用新的犯罪机会的创新技术。 考虑一下， 街道照明通常是在黑暗街道上发生一些抢劫事件后改善的。 汽车上的转向柱锁、商店里的防盗警报器、银行里的照相机和通宵便利店里的保险箱也是如此。 从历史上看，预防犯罪和安全技术似乎是对犯罪事件和损失的反动。 只有在损失发生后，才会改进，以减少（或至少改变）犯罪机会。 需要加强努力，预测盗窃模式的变化(见Possamai，2003 年；Schuck，2005 年)。
在过去 20 年中，个人计算机
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