新农合与城镇居民医疗保险并轨研究外文翻译资料

 2023-02-17 18:33:03

1 Han Liu Alex Ye Journal of Information Systems Education, Vol. 23(1)

Xiamen was a coastal city located in south-east China, with a total population of about 1.5 million. It was a subprovincial city under the Fujian province. Xiamen was one of the first five special economic zones in China. The growth rate of its GDP averaged 18.3% in the past 26 years. The local government of Xiamen had a lot of funds, and it had been investing heavily in a variety of information systems that were being used in government organizations. Among the various government divisions, the social insurance division was considered to be an important one, and it received sizable funding for improving its information systems (Fujian Statistical Bureau, 2006). The electronic medical insurance management system for Xiamen was first implemented in July 1997. The system provided medical insurance service to 420,000 members who were based in Xiamen city. Each month, the billing subsystem calculated the amount that each insured should pay for medical insurance fee, and sent out billing notice. The system also dealt with insurance balance management for the insured. The most important function of the system was to provide billing service for the insured when they paid for the medical treatment that they received at the hospital. The MEDICS had direct network connection with all major hospitals and pharmaceutical shops in Xiamen, and it had a system interface to interact with the different hospital information systems. When an insured got medical treatment and wanted to check out, the hospital information system sent out relevant information to the MEDICS through the system interface, and immediately received feedback about how much the insured should pay, and how much the medical insurance bureau should pay. Next day, the medical insurance bureau would send electronic payment information to designated commercial banks to transfer the required amount of money from its account to accounts of the hospitals. The system had worked quite well in the past but it was increasingly leading to a number of inconveniences for the insured.

The four key parties involved in the medical service supply chain in the city of Xiamen included the hospitals, the insured, the concerned bank, and the medical insurance bureau. The interactions that took place between these various entities in the medical service supply chain are shown in Figure 1. Hospitals: Because of the heavy volume of cash transactions that took place, most hospitals issued their own payment cards. The insured needed to apply for a payment card, and deposit enough money into his or her account before (s)he could get medical treatment. (S)he

used this payment card to pay the hospital whenever there was a need. Hospitals needed extra manpower to deal with the issuance of payment cards, cash deposit, cash refund, as well as various other paperwork related to the maintenance and management of payment cards.

Patient

The insured had to remember to bring the medical insurance card, hospital payment card, and enough cash when going to the hospital for receiving some treatment. If (s)he wanted to go to a different hospital than the one (s)he usually visited, (s)he had to apply for a different payment card. This was not only time consuming but also quite inconvenient when the insured needed urgent medical attention. If the insured wanted to do cash payments in the hospitals which didnrsquo;t issue payment cards, they had to line up and wait in long queues as handling of cash transactions was very inefficient in these hospitals.

Every day the medical insurance bureau had to deal with hundreds of cash refund transactions for those who received medical treatments outside the city of Xiamen. The amounts involved in such transactions were usually small. This was a heavy nonvalue-adding workload. It was very difficult for the medical insurance bureau to forecast the amount of cash they needed each day. Keeping a large amount of cash in the medical bureau created security problems, and yet insufficient amount of cash in the medical bureau to pay the insured led to a lot of dissatisfaction among the recipients.

2 Szilagyi, Peter G. Future of Children, v22 n1 p123-148 Spr 2012

Few people would disagree that children with disabilities need adequate health insurance. But what kind of health insurance coverage would be optimal for these children? Peter Szilagyi surveys the current state of insurance coverage for children with special health care needs and examines critical aspects of coverage with an eye to helping policy makers and clinicians improve systems of care for them. He also reviews the extent to which insurance enhances their access to and use of health care, the quality of care received, and their health outcomes. Szilagyi begins by noting that nearly 9 percent of children with disabilities are uninsured for all or part of a year and that coverage even for many such children with insurance is inadequate--either not meeting their needs or not adequately covering the costs of care. By one estimate, nearly two of every five special needs children are either uninsured or inadequately insured. The author finds strong evidence that health insurance improves access to health care. Children with disabilities who are insured are more likely than those who are uninsured to have a primary care provider, to be able to reach a specialist, and to have access to supporting services. They also have fewer unmet needs for medical and oral health care and receive care more quickly. The bulk of the evidence shows that insurance improves quality of care for children in general and for children with disabilities. Parents of insured children with chronic conditions are more satisfied with their childrens primary care, medications, specialty care, and overall health care than are parents of their uninsured

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1厦门是一个位于中国东南沿海城市，总人口约150万。 这是福建省下的一个省级城市。 厦门是中国前五个经济特区之一。 过去26年，其GDP平均增长率为18.3％。 厦门地方政府有很多资金，并且在政府机构中使用的各种信息系统上投入巨资。 在各个政府部门中，社会保险部门被认为是一个重要的部门，它获得了大量资金用于改进其信息系统（福建统计局，2006年）。 厦门电子医疗保险管理系统于1997年7月首次实施，为厦门市42万名会员提供医疗保险服务。每月，计费子系统计算每个被保险人应支付医疗保险费的金额，并发出结算通知。该系统还涉及被保险人的保险余额管理。该系统的最重要的功能是为被保险人提供计费服务，当他们支付在医院接受的医疗费用。 该系统与厦门所有主要医院和制药商店直接网络连接，并且具有与不同医院信息系统进行交互的系统接口。当被保险人接受治疗并想要结帐时，医院信息系统通过系统接口向医疗保健系统发送相关信息，并立即收到关于被保险人应支付多少保险费以及医疗保险局应支付多少保险费的反馈。第二天，医疗保险局将向指定的商业银行发送电子支付信息，以将所需的金额从其帐户转移到医院的帐户。该系统在过去工作相当好，但它越来越导致受保人的一些不便。厦门市医疗服务供应链中涉及的四个关键方包括医院，被保险人，相关银行和医疗保险局。医疗服务供应链中的这些不同实体之间发生的交互作用如图1所示。医院：由于发生的现金交易量巨大，大多数医院发行了自己的支付卡。被保险人需要申请支付卡，并在他或她的帐户中存入足够的钱才能得到治疗。

每当有需要时，使用这张支付卡支付医院。医院需要额外的人力来处理支付卡的发行，现金存款，现金退还以及与支付卡的维护和管理相关的各种其他文书工作。

患者

被保险人在去医院接受治疗时必须记得带上医疗保险卡，医院支付卡和足够的现金。如果他想去一个不同于他通常去过的医院的医院，他不得不申请不同的支付卡。这不仅耗时，而且当被保险人需要紧急医疗时也很不方便。如果被保险人想在没有发放支付卡的医院做现金付款，他们不得不排队等待长队，因为这些医院的现金交易处理效率很低。

医疗保险局每天都要为在厦门市外接受治疗的病人处理数百笔现金退款交易。 这类交易涉及的金额通常很小。 这是一个沉重的非增值工作负载。 医疗保险局很难预测他们每天需要的现金数额。 在医疗机构中保留大量现金产生了安全问题，然而医疗机构中现金不足以支付被保险人的费用导致了接受者之间的不满。

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残疾儿童需要足够的健康保险，这个观点很少会有人不同意。但是什么样的健康保险覆盖对这些孩子是最佳的？ Peter Szilagyi调查了有特殊保健需要的儿童的当前保险覆盖率，并检查覆盖的关键方面，着眼于帮助决策者和临床医生改善他们的护理系统。他还回顾了保险在多大程度上提高了他们获得和使用医疗保健的机会，所接受护理的质量以及他们的健康结果。 Szilagyi首先指出，近9％的残疾儿童在一年的全部或部分时间没有保险，即使对于许多这样的保险儿童来说，覆盖面还不够 - 不能满足他们的需要，或者不能充分满足护理费用。据估计，每五个特殊需要的儿童中就有两个没有保险或保险不足。作者发现有力的证据表明，健康保险改善了获得医疗保健的机会。有保险的残疾儿童比没有保险的残疾儿童更有可能有初级保健提供者，能够得到专科医生，并获得支持性服务。他们还有较少未满足的医疗和口腔保健需求，并更快地接受护理。大部分证据表明，保险提高了一般儿童和残疾儿童的护理质量。有慢性疾病的保险儿童的父母对他们的孩子的初级保健，药物，特殊护理和整体保健比他们未保险同龄人的父母更满意。对几种特定疾病的研究发现，保险与质量测量的改进有关，例如更多的医生访问和更大的连续性护理。最后，Szilagyi强调需要向所有残疾儿童提供充分的健康保险，并制定一套健康保险最佳做法，以涵盖这些人所需的重要服务。为此，执行联邦保健改革法案，包括保险的任务是重要的。他还敦促支持医疗中心和其他质量举措以及更好地监测质量和健康结果的方法，以确保残疾儿童得到成本效益和公平的照顾。

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中国农村卫生经济保障的建立自1949年中华人民共和国（中华人民共和国）成立以来，经历了起伏

如何在1955年在山西省高平县米山镇建立第一个记录的合作医疗计划（CMS）。该CMS主要由社区福利基金（集体农业）资助。它组织了卫生站，有偿的村医， 初级保健，并提供处方药。从50年代到70年代，CMS是中国农业生产和社会服务整体集体制度的一个组成部分。在20世纪70年代末，CMS运营的高峰期，CMS覆盖了90％的村庄，并为农民提供了广泛的金融机制，使农民能够在中国农村获得基本的医疗服务。在20世纪70年代末，CMS，赤足医生（乡村医生）和农村三层医疗服务网络成功地使农村居民获得初级卫生保健。然而，随着1979年从集体制到家庭责任制的过渡，社区消失了。没有它的资金基础，CMS崩溃，留下大约90％的所有农民没有保险.在20世纪80年代末和90年代初，有一个尝试重新建立CMS。这些早期保险计划通常从一个乡镇的所有人口（10,000 - 50,000）汇集资金。计划数量增长缓慢，并且它们变化很大但是，这些尝试大多数难以维持很长时间，特别是在由于资金不足，农村地区贫困，政治利益下降和管理不善。很少有这些计划存活到新的千年。1993年，风险集中机制（政府，国营企业保险制度和农村社区融资计划）只覆盖21％的人口，只有9.81％的农村居民由CMS覆盖此外，这一比率从1993年到1998年持续下降，1998年只有6.57％的农村居民仍然被CMS覆盖。因此，大多数农村居民必须支付医疗费用（OOP）。由于缺乏医疗保险，约三分之一的农村居民无法及时获得初级保健。卫生保健费用使得2.5％的家庭在1995年低于贫困线，22％的贫困家庭将他们的贫困归因于疾病或受伤。在这种情况下，疾病成为农村地区贫困的主要贡献另外，的卫生筹资也更加恶化，因为农村居民不得不寻求更多的OOP护理。2000年，中国卫生筹资平衡在世界卫生组织（WHO）中排名世界第四位。农村居民的医疗需求增加，加上医疗服务的高成本，严重减少了农村居民获得卫生保健的机会。如何建立健康为农村居民提供融资制度，使其能够公平和负担得起初级保健成为中国政策制定者的优先事项之一为解决这些问题，中国国家农村卫生会议于2002年10月在北京举行。共产党中央委员会中国共产党和国务院发布了“关于进一步加强农村卫生保健工作的决定”，自中国成立以来，是中央关于农村卫生问题的第一份文件，明确记载了建立新的医疗农村居民保险制度，新型合作医疗制度。它要求不同层次的政府逐步建立新农合，到2010年底几乎覆盖所有农村居民。 2003年，卫生部，财政部和农业部联合发布了关于建立新农合的新指导方针，在党中央，国务院过去十年中取得了令人瞩目的进展宣布这个新的农村居民医疗保险制度。覆盖了8亿多农村居民，新农合成为世界上最大的社会医疗保险计划，并因其成功而获得了国际认可。本文旨在描述过去十年中新农合的发展，包括三个部分：新农合，在中国农村实现新农合，以及新农合发展面临的挑战。最后，提出了相关政策影响，以阐明实现全民健康覆盖的同样目标的发展中国家。

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中国农村新型合作医疗计划

中国主要从事农业的国家

中国1.29亿人口中约有70％生活在农村地区。 （CMH 2002）。

当成立中华人民共和国时， 其中没有足够的钱来支付他们的住院费用，而他们有严重的疾病， 为了帮助农民获得更好的医疗服务，政府在农村进行医疗改革。 然而，在1978年，经济体制发生了变化，然后老农村合作医疗计划崩溃（Feng et al and LiuYuanli）。 缺乏健康保险的农民必须为所有保健服务付费。 所以村里有一个困难的生活在那个时候。 通过本文发现，医疗保险制度在中国农村发挥了关键作用，今天农民不能没有新农合就生活。

新农合

中国农村医疗计划。 它将分为四个部分。 第一部分是新合作医疗计划（NCMS）的演变; 第二是融资的NCMS; 第三部分是报销方式，最后一部分是结论。本文将研究以下研究问题：1）什么是新的合作医疗计划（NCMS）？2）在中国农村新合作医疗计划（NCMS）会给农民带来什么好处？

1新型合作医疗计划（NCMS）

原来的合作医疗计划（CMS）首次出现在中国农村内蒙古科技大学上世纪50年代（Yip et al。，2008），是中华人民共和国成立的第二年。 它在村级组织，由CMS管理委员会管理。

20世纪70年代，大约90％的中国农村人口被RCMS覆盖。 （刘和曹）这些计划收集了个人住户，旅和公社的资金以及政府的小额补贴（Jamison）。然而，自20世纪80年代以来，中国已将中央计划转向市场经济;同时，RCMS在新经济体制下垮塌（Feng等人和LiuYuanli），许多农民必须单独支付自己的医疗保健费用（Jamison）;农民面临着严重的保健负担，很多农民死了，没有钱去医疗。对于整个家庭，最糟糕的是，病人是家庭的主要人力，如果发生这种情况，整个家庭都会崩溃。由于医疗费高昂，穷人越来越贫穷，即使他们没有足够的食物来支持他们。因此，各县开始减少计划，覆盖率从1980年的90％急剧下降到1985年的5％（刘和曹）。后来，虽然采取了许多措施来重建RCMS（Lei），但它没有工作。农村的人们仍然没有任何医疗保健制度，保证他们得到补贴。一个从健康统计和信息中心的研究表明“缺乏健康护理保险使生活在贫困线以下的农村家庭数量增加了44％

在RCMS崩溃后，因为低收入家庭必须自己支付所有的医疗费用。“（健康统计和信息中心）

随着中国经济的发展，中国政府意识到农民的问题对发展经济最重要，医疗保险是农民的一个大问题。如果政府不妥善处理这个问题，它将是国家的主要障碍。因此，为了解决农村人口缺乏医疗保险的问题，中国政府于2002年启动了新农合。

新农合旨在到2010年为国家的整个农村人口提供健康保险（国务院），它也有一些地方政府遵循的原则。 （1）农民自愿参加新农合; （2）新农合来自县级，例外一些贫困地区（关键）

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每年有1亿人由于健康支出而在全球贫困。

目标：评估尼日利亚东南部埃博尼州阿巴卡利基政府雇员自付医疗服务的限制和影响。

方法：这是一个横断面描述性研究。研究仪器是预先测试的半结构化自我调查问卷。

结果：超过一半的受访者（62.8％）在研究前四周报告了他们家中的病史。 69％的受访者依靠自费支付，以便在为自己或其家属寻求医疗服务时支付医疗服务费用;而28.4％和2.6％依靠预付包裹（国民健康保险计划）和借款来分别为自己或其家属寻求医疗服务时支付保健服务。绝大多数依赖自付费用的受访者（63.6％）表示，在寻求医疗时，由于经济困难，他们难以获得优质的医疗服务。其中大多数（47.7％）解决自我用药，其中28.4％，17.1％和6.8％延迟寻求医疗保健，光顾中医和忽视他们的疾病。

结论：这项研究表明，大多数政府雇员和他们的家属在Abakaliki有困难通过自费支付获得优质的医疗保健服务。

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结果，2006年，49.7％（4,712 / 9,476）参与者有健康保险，其中BHIS为13.4％，NCMS为28.4％。人口健康保险覆盖面90.8％（8,964 / 9,863）。具体来说，2009年，10.1％的个人报告了URBMI覆盖率，18.3％的个人报告了BHIS，57.6％的个人报告了NCMS。 2009年，至少有一个人在本次调查的所有城市和县，县中的每一个城市实施城镇居民基本医疗保险。这一结果表明，调查中的所有城市都在2009年实施了URBMI计划。我们还发现，2009年有4.8％的受访者有“其他”保险计划，其中包括商业保险市场的2.8％，其余由特殊计划覆盖，母亲健康，疫苗接种等）。

然而，在CHNS调查中没有规定MFA计划。表1和表2提供了2006年和2009年的描述性信息，比较了被保险人（按类型）和未保险人群的特征。在2006年和2009年，有保险的人一直较老，家庭人均收入更高，更有可能结婚，受教育程度更高。在三个保险计划中受益人特征的差异也在居住地区，教育地位，职业和收入方面明显。对于参与这两个浪潮的6923人而言，健康保险覆盖率从2006年的50.92％提高到2009年的92.40％。家庭人均收入从2006年的8100元增加到2009年的11600元。 2009年，高等教育（4.52％对4.32％）和较少的工作人员（58.40％对60.80％）和更多的人退休（13.29％与11.31％）。没有观察到居住或家庭规模的变化。图1显示了从最贫困人口到人均收入十分位数的健康保险覆盖率最富有。 2006年，高收入群体的健康保险覆盖率显着高于低收入群体。

通过收入百分数，保险覆盖率范围从最贫穷者的32.2％到最富有的70.0％。有趣的是，新加坡农村合作社的收入十分位数的健康保险覆盖模式是相反的，即最贫穷的收入群体与其他高收入群体相比覆盖率较高。因此，2006年保险覆盖率的不完全不平等的总体富裕模式是由BHIS推动的，如果新农合制度计划不存在，覆盖不平等将会显着更高。然而，2009年健康保险总保险额度相当平稳（从第一份申请者的88.5％到第十份申请者的95.5％）。在所有收入群体中，城镇居民基本医疗保险的覆盖线或多或少均为10％左右。 2009年，BHIS在收入群体覆盖率方面保持了与2006年持平的增长趋势。与此同时，新农合的覆盖率呈下降趋势，表明该方案本质上是自然的（保险覆盖率从74.6％降至最低收入温和到37.9％为顶部的温顺）。图2显示了2006年和2009年健康保险覆盖率的浓度曲线。两条曲线都低于平等线，表明两年中健康保险覆盖率保持富有，尽管收入相关不平等的显着减少发生在短期三年。优势检验显示两条曲线彼此显着分开（p lt;0.05）。 2006年的集中指数为0.15，2009年为0.04。请注意，2009年收入相关的不平等非常接近零，主要是因为2009年实现了高度的医疗保险覆盖率。

表3显示差异差异结果

从

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